警银联动斩链条 慧眼识诈护民安

        作为维护区域金融安全的前沿阵地，建行大连市分行依托一线员工的职业素养、规范的操作体系及高效的警银协作机制，近期连续识别并拦截两名涉诈人员取现需求，有效协助公安机关控制涉案资金，切实彰显了国有金融机构守护人民群众财产安全的责任担当。
        首次拦截：
        细致核验识破异常信号
        近日，客户田某持异地银行卡前往建行网点申请取现5万元，并声称资金用途为结婚。服务过程中，柜员发现其言辞闪烁、神情紧张，行为模式与反诈部门预警的“取现工具人”特征高度契合。秉持客户身份识别与风险防控的专业准则，柜员立即按流程上报营运主管。主管迅速启动双人研判机制，调取客户交易流水进行深度分析。核查结果显示，该账户资金往来呈现“快进快出”特征，交易对手复杂且分散。通过内部“两卡”管理系统紧急联动反诈中心确认，网点判断田某极可能受人远程操控，涉嫌为诈骗团伙提供资金洗钱便利。网点随即启动应急预案，联系属地反诈民警。警方迅速到场开展调查，依法对田某进行处置。经查，田某确系诈骗团伙招募的“工具人”，其行为已违反相关法律法规，面临相应处罚。此次行动成功拦截5万元涉诈资金，为后续被害人挽回损失赢得了关键先机。
        再阻风险：
        精准识别切断资金链条
        时隔不久，分行反诈防线再次发挥效能。在办理另一笔大额现行业务时，柜员敏锐发现客户葛某对资金来源、实际用途的陈述前后矛盾，存在显著风险。网点立即上报主管，依托“两卡系统”第一时间对接警方核查。经确认，该账户涉嫌电信网络诈骗。在警方统一指挥下，网点配合成功拦截涉诈资金21万元，及时阻断了资金流向非法团伙的路径。
        长效机制：
        以专业体系守护“钱袋子”
        两次成功拦截，得益于建行大连市分行系统化、常态化的反诈防控体系。
        一是，将反诈工作全面融入风险管理架构。通过细化账户开户审核标准、升级智能化风险监测模型，并持续强化全员专业培训，锻造了一支具备高度识别能力的风控队伍，确保在业务一线能够精准捕捉风险信号。
        二是，深化警银联动协作机制。建立了“快速对接、快速处置、快速反馈”的闭环工作流程，实现了风险线索的实时共享与现场处置的无缝衔接，为打击电诈犯罪赢得了宝贵时间。
        三是，延伸反诈宣传触角。结合“进社区、进企业、进学校、进乡村”等常态化活动，广泛普及反诈知识，持续提升社会公众的防范意识，共同构筑起“全民反诈、全社会反诈”的坚固屏障。
        该分行相关负责人表示，未来将继续坚守金融为民初心，以更严密的防控体系、更专业的服务能力和更积极的社会参与，全力守护人民群众的“钱袋子”，为维护地方金融稳定、保障社会经济安全持续贡献建行力量。